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央行新规再次确认,明年1月1日正式生效,网友:完全支持!

发布时间:2018-11-19
    随着移动互联网时代的到来,人们生活的方方面面都在潜移默化的发生着变化,就拿大众日常的支付方式来说,在这两年支付宝与微信等移动支付巨头的加持之下,我国移动支付的普及率是越来越高,许多人出门在外也是不再携带现金,只需手机在手即可,不仅客观上避免了丢失现金的麻烦,在支付效率上也是更为便捷。

    另一方面,也正是因为移动支付在多方面的优势,我国移动支付的规模也是越来越大,根据相关机构数据,仅2017年我国移动支付规模就达到了120万亿左右,而且值得一提的是,我国移动支付规模依旧在快速增长,就拿2018年Q1季度来说,我国移动支付规模便突破了40万亿元,对比之下去年同期仅有19万亿元左右。

    而在我国移动支付规模快速增长的同时,我国的互联网金融也是走上了快车道,规模同样是越来越大,不过事情总是有双面性的,在我国互联网金融快速发展的同时相应的弊端也是有所显现,比如有的不法分子通过互联网金融进行洗钱的现象还是时常发生的。

    当然对于这种现象国家是万万不能放任其发展的,而为了规范互联网金融从业机构反洗钱以及切实预防洗钱活动,在上个月央行也是联合银保监会、证监会发布了相应的防洗钱一系列新规,而这些新规将会从明年1月1日正式生效,从新规的相应内容来看,央行这次对于通过互联网金融洗钱是下了狠手了。

    首先央行明确从业机构要制定并完善反洗钱的控制制度,并建立大额交易的的检测系统,在新规实施后,客户当日累计交易额超过5万元以上,外币1万美元以上,相应的从业机构都要在交易后的5个工作日内提交大额交易报告,简单来说今后任何通过互联网金融交易的大额资金,都会被央行所监管,而在得到这些数据后,央行便能有效分析是否有洗钱的可能性。

    此外从业机构要确定并适时调整客户风险等级,不得为不明身份或者拒绝身份验证的客户提供服务,不得为客户开匿名账户或者假账户,也就是说今后任何资金都要做到有来源有依据,而这对于想要洗钱的不法分子影响可以说是相当大的,不少网友了解后也是纷纷表示完全支持,小伙伴们,对此你怎么看?